從各種跡象來(lái)看，查理芒格似乎不是個(gè)有趣的人。

二戰(zhàn)期間，他曾在美國(guó)陸軍航空隊(duì)服役，是少數(shù)幾個(gè)沒(méi)有大學(xué)學(xué)位卻能被任命為軍官的人之一。然后他去了密歇根大學(xué)，接著去了加州理工大學(xué)，之后去了哈佛法學(xué)院。

這似乎是大多數(shù)高管的典型教育背景。但他和大多數(shù)人的相似之處僅止于此。

芒格沒(méi)有任何激進(jìn)哲學(xué)或怪癖令新聞媒體談?wù)摗Ｋ麤](méi)有創(chuàng)辦過(guò)任何公司，也沒(méi)有發(fā)起過(guò)任何承諾改變世界的倡議。作為伯克希爾哈撒韋公司的執(zhí)行副董事長(zhǎng)，他一直相當(dāng)?shù)驼{(diào)。這里沒(méi)什么特別。

這就是他的獨(dú)特之處。在這個(gè)世界上，我們從一個(gè)提高效率的方法跳到另一個(gè)，試圖尋找一個(gè)成功的特殊公式，芒格沒(méi)有太多的東西可以提供。他只提供了這個(gè)簡(jiǎn)單的小信息:

“值得注意的是，像我們這樣的人通過(guò)不斷努力保持不愚蠢，而不是努力變得非常聰明，獲得了多少長(zhǎng)期優(yōu)勢(shì)?！?/p>

讓我們來(lái)深入了解一下他的意思。

知道你的能力

與許多曾在幾所精英學(xué)府學(xué)習(xí)過(guò)的人不同，芒格并不鼓勵(lì)人們追求卓越，這一點(diǎn)很有趣。從沒(méi)談?wù)撐覀儜?yīng)該如何改變世界。相反，芒格關(guān)注的是不要犯大錯(cuò)誤。

查理芒格試圖避免做出愚蠢決定的方法之一是堅(jiān)持他所謂的“能力圈”。這也是沃倫巴菲特的生活準(zhǔn)則，也是伯克希爾哈撒韋公司一直如此成功的原因。

能力范圍很容易理解。我們每個(gè)人都通過(guò)經(jīng)驗(yàn)或?qū)W習(xí)在特定領(lǐng)域獲得了有用的知識(shí)。芒格建議我們堅(jiān)持自己真正擅長(zhǎng)的這些能力，并在被要求走出自己的圈子時(shí)保持謹(jǐn)慎。例如，我們可能有經(jīng)營(yíng)一家餐廳的經(jīng)驗(yàn)，但我們應(yīng)該謹(jǐn)慎地認(rèn)為，我們也可以有效地管理一家生物技術(shù)公司。每個(gè)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)狀況都有很大差異。

出于這個(gè)原因，巴菲特和芒格在投資時(shí)都不喜歡科技股。他們因?yàn)殄e(cuò)過(guò)了谷歌和亞馬遜等公司的崛起而受到嚴(yán)厲批評(píng)，但許多人沒(méi)有意識(shí)到，他們也避開(kāi)了互聯(lián)網(wǎng)泡沫。他們的過(guò)往記錄表明，他們比許多批評(píng)他們的人做得更好。

芒格總是能夠堅(jiān)持己見(jiàn)，即使是反對(duì)大眾的意見(jiàn)，這令人難以置信。這需要大量的自我意識(shí)和謙遜來(lái)承認(rèn)自己的局限性，尤其是當(dāng)你身居高位的時(shí)候。

我懷疑芒格也知道這一點(diǎn)。也許這就是為什么他會(huì)這樣說(shuō):

“民間有句話說(shuō)得很有道理:淹死的都是會(huì)游泳的?！?/p>

不同的獲勝方式

如果你不聰明，你怎么可能成功并前進(jìn)?

他們的假設(shè)是，你必須比同齡人更聰明、更好。如果你想得分，你必須做一些不同的事情。但這并不一定是真的。

謝恩帕里什建議我們從網(wǎng)球運(yùn)動(dòng)中尋找答案。特別是西蒙雷默的書，《平凡運(yùn)動(dòng)員的非凡網(wǎng)球》。

雷默認(rèn)為網(wǎng)球運(yùn)動(dòng)可以分為兩種:職業(yè)選手和普通人。他觀察到，雖然網(wǎng)球的規(guī)則不變，但得分的方式卻截然不同。

溫網(wǎng)的職業(yè)選手必須努力得分。每一個(gè)球員，只比他們的對(duì)手好一點(diǎn)點(diǎn)，打了一場(chǎng)近乎完美的球賽。他們反反復(fù)復(fù)，直到一名球員把球打到對(duì)手夠不到的地方。這是你在ESPN的精彩片段中看到的。

相比之下，業(yè)余網(wǎng)球是一種完全不同的運(yùn)動(dòng)。沒(méi)有長(zhǎng)而有力的反彈。錯(cuò)誤是常見(jiàn)的。雙發(fā)失誤幾乎和單發(fā)失誤一樣常見(jiàn)。正如拉莫斯寫道:

業(yè)余笨手笨腳的人很少打敗對(duì)手，但他總是打敗自己。在這場(chǎng)網(wǎng)球比賽中，勝利者得到了比對(duì)手更高的分?jǐn)?shù)，但他得到那個(gè)更高的分?jǐn)?shù)是因?yàn)樗膶?duì)手失去了更多的分?jǐn)?shù)。

“失敗者的游戲”現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。只有業(yè)余棋手才會(huì)在國(guó)際象棋比賽中輸?shù)羲械钠遄?。在工作中，無(wú)知的員工無(wú)視一條潛規(guī)則，因此無(wú)法獲得晉升。在投資領(lǐng)域，與經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士和復(fù)雜的算法競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，往往是即日交易員受到傷害。

我并不是說(shuō)我們一輩子都在避免犯錯(cuò)。這樣的做法會(huì)讓人精神崩潰。如果我們想要嘗試任何新內(nèi)容或在自己的領(lǐng)域做的更好，我們就必須允許自己變得糟糕。

但當(dāng)涉及到高風(fēng)險(xiǎn)的決策時(shí)，我們永遠(yuǎn)不要迷惑自己。當(dāng)我們走出能力范圍的那一刻，我們就是業(yè)余愛(ài)好者，但我們大多數(shù)人都拒絕像業(yè)余愛(ài)好者那樣打球。與其大做文章，還不如堅(jiān)持基本原則。

想想。如果第一年你的投資損失了50%，那么第二年獲得50%的回報(bào)就不那么簡(jiǎn)單了。你必須獲得200%的回報(bào)才能回到起點(diǎn)。一個(gè)錯(cuò)誤，無(wú)論看起來(lái)多么小，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看都會(huì)給你造成嚴(yán)重的后果。

保持保守和在競(jìng)爭(zhēng)中保持長(zhǎng)久的優(yōu)勢(shì)要容易得多。

心智模型的力量

這些想法都很好，但在這個(gè)不斷變化的世界中，我們應(yīng)該使用什么方法呢?在我們每天面臨的各種各樣的挑戰(zhàn)中，我們很難始終做出正確的決定。

芒格從未上過(guò)商業(yè)、經(jīng)濟(jì)或會(huì)計(jì)課程。不知怎的，作為伯克希爾哈撒韋公司(Berkshire Hathaway)的副董事長(zhǎng)，他仍然成功地取得了成功。他積累這些知識(shí)和智慧的方法是建立一個(gè)心智模型的“晶格”。

“嗯，第一條規(guī)則是，如果你只是記住孤立的事實(shí)，然后試圖把它們打回去，你就不可能真正知道任何事情。如果事實(shí)不能在一個(gè)理論晶格中聯(lián)系在一起，你就沒(méi)有一個(gè)可用的形式?！?/p>

通過(guò)積累知識(shí)并把它們串成一種模式，芒格建立了可以應(yīng)用于不同情況的思維模型。我們周圍存在著巨大的復(fù)雜性，有成千上萬(wàn)個(gè)我們無(wú)法解釋的變量。但是心智模型給了我們一個(gè)框架，告訴我們?nèi)绾巫詈玫亟鉀Q一個(gè)問(wèn)題。

沒(méi)有一個(gè)模型是天生完美的。大衛(wèi)克拉克(David Clark)在《查理芒格之道》(The Tao of Charlie Munger)中捕捉到了這個(gè)真理和芒格特有的智慧:

“知道你不知道的東西比聰明更有用”

也許這是我們能從芒格身上學(xué)到的最重要的東西。

向查理芒格學(xué)習(xí)

查理芒格意識(shí)到，克服錯(cuò)誤知識(shí)問(wèn)題的唯一方法是不斷向自己的知識(shí)庫(kù)中添加新的想法和模型。不斷挑戰(zhàn)自己的想法是改進(jìn)和擁有更好模型的唯一途徑。

他通過(guò)大量閱讀來(lái)做到這一點(diǎn)。作為一名年輕的律師，他決定每天花一個(gè)小時(shí)來(lái)提高自己。每小時(shí)20美元，他認(rèn)為自己是他最重要的客戶。

“我們讀很多書。我不認(rèn)識(shí)不常讀書的智者。但這還不夠:你必須有一種氣質(zhì)，能抓住想法，做明智的事情。大多數(shù)人沒(méi)有抓住正確的想法，或者不知道如何處理它們?！?/p>

持續(xù)的學(xué)習(xí)和對(duì)新思想的開(kāi)放是芒格成為如此深刻的思想家的原因。他確保自己能不斷接觸到不同領(lǐng)域的思想。他一直是個(gè)學(xué)生。

明智的做法是我們也這樣做。獲得心智模式和避免錯(cuò)誤是長(zhǎng)期積累的結(jié)果。你邁出的每一步可能都很小，但在你的一生中，它們會(huì)累積成查理芒格那樣的成功。

它所需要的只是耐心和打持久戰(zhàn)的能力。如果我們能做到這一點(diǎn)，我們就能在我們所做的事情上取得成功。

那么，親愛(ài)的讀者，在投資路上你犯過(guò)什么錯(cuò)呢？從中又學(xué)到了什么？如何避免價(jià)值高昂的錯(cuò)誤決定呢？歡迎在留言區(qū)分享，讓我們一起開(kāi)始學(xué)習(xí)之旅，財(cái)富之旅。

#查理芒格#

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